2025년 연말정산 달라진 점

 

2025년 연말정산: 근로소득, 소득공제, 세액공제 완벽 가이드

 

2025년 연말정산 미리 보기: 알뜰하게 세금 준비하는 방법

 

25년 연말정산

 

직장인이라면 매년 관심을 가지게 되는 연말정산 미리 보기 서비스가 2025년에도 어김없이 시작되었습니다. 국세청이 제공하는 이 서비스는 미리 세액을 계산하고 절세 전략을 세울 수 있도록 돕는 유용한 도구입니다. 올해 연말정산은 어떤 점이 달라졌고, 어떻게 활용하면 절세에 효과적일지 함께 알아보겠습니다.

 

연말정산이란 무엇인가?

매달 급여에서 공제되는 소득세는 대략적인 계산에 기반을 둔 원천징수 방식입니다. 하지만 실제로 납부해야 할 세액과 차이가 발생할 수 있죠. 이를 조정하기 위해 매년 연말에 정산을 진행하며, 더 낸 세금은 돌려받고, 덜 낸 세금은 추가 납부하게 됩니다. 이 과정은 단순히 세금을 조정하는 것을 넘어, 자신의 소비 내역과 세금 혜택을 점검하는 중요한 기회이기도 합니다.

연말정산 미리보기 서비스란?

연말정산 미리보기 서비스는 올해 신용카드 사용 금액과 과거 공제내역을 기반으로 내년 연말정산 세액을 미리 계산해 주는 서비스입니다. 이를 통해 1월부터 9월까지의 신용카드·체크카드 사용 금액을 확인하고, 남은 기간 동안 절세 전략을 세울 수 있습니다.

 

이용 절차

1. 신용카드 소득공제액 계산하기

2. 연말정산 예상 세액 계산하기

3. 개년 추이 및 항목별 절세 팁 확인하기

특히, 10월 이후 카드 사용액에 따른 추가 공제 예상치까지 확인 가능해 소비 계획을 세우는 데 큰 도움이 됩니다.

 

2025년 연말정산: 달라진 주요 내용

  [소득공제 변화]  

1. 신용/체크카드 사용 증가분 공제

지난해 대비 사용 금액이 5% 이상 증가한 경우, 초과분의 10%를 추가 공제받을 수 있습니다.

• 한도: 최대 100만 원

2. 주택청약저축 납입 한도 상향

• 기존 연 240만 원 → 300만 원
• 납입액의 40% 공제 가능

3. 주택담보대출 이자 공제 한도 확대

• 기존 한도 (300~1,800만 원) → (600~2,000만 원)
• 기준 시가 5억 원 이하 → 6억 원 이하로 변경

 

 [세액공제 변화] 

1.자녀세액공제 확대

• 첫째 자녀: 기존 동일 (15만 원)
• 둘째 자녀: 30만 원 → 35만 원
• 셋째 자녀부터는 1인당 30만 원 추가 공제

2. 출산·보육수당 비과세 한도 상향

• 기존 10만 원 → 20만 원

3. 영유아 의료비 공제 폐지

• 만 6세 이하 지출액 전액 공제

4. 산후조리원비 세액공제 확대

• 총 급여 7,000만 원 초과자도 200만 원 한도 공제 가능

5. 월세 세액공제 확대

• 공제 대상 총 급여 상한선 7,000만 원 → 8,000만 원
• 공제 한도 750만 원 → 1,000만 원

 

나에게 맞는 절세 전략 세우기

1. 연말정산 미리보기 서비스 활용하기

올해 1월부터 9월까지의 카드 사용 금액을 점검하고 남은 기간 소비 계획을 세워 절세 효과를 극대화하세요.

 

 

 

 

 

 

 

 

2. 신용카드 소득공제 전략

신용카드 사용액이 연 소득의 25%를 초과해야 공제가 가능합니다.

 

   ※ 공제율 ※

• 신용카드: 15%
• 체크카드·현금영수증·선불카드·지역화폐: 30%
• 팁: 연 소득의 25%까지는 신용카드를 우선 사용하고, 초과분부터 체크카드나 현금을 사용하는 것이 유리합니다.

3. 연금저축·퇴직연금 세액공제 활용

• 연금저축: 600만 원 한도
• 퇴직연금(IRP) 포함: 900만 원 한도 납입액의 16.5%가 세액공제되며, 연 소득이 높을수록 절세 효과가 커집니다.

4. 고향사랑기부제

• 거주하지 않는 지방자치단체에 기부 시 10만 원 전액 세액공제와 답례품 혜택까지 받을 수 있습니다. 지역 경제에도 기여하면서 세금 혜택을 누릴 수 있는 좋은 방법입니다.

 

2025년 연말정산은 달라진 공제 항목을 꼼꼼히 살피고, 미리 보기 서비스를 적극 활용하는 것이 절세의 핵심입니다. 작은 준비가 큰 절세 효과로 이어지니, 남은 기간 동안 소비와 금융계획을 세워 똑똑하게 절세해 보세요!

 

 

2025년 연말정산 미리보기 서비스

 

연말정산 월세 세액공제, 이것만 알면 끝!